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=== 배경 === 1970년대까지 자금세탁은 독립된 범죄로 규정되지 않았다. 범죄로 얻은 수익을 정상적인 자금처럼 보이게 만드는 행위 자체는 처벌 대상이 아니었고, 원래의 범죄를 입증해야만 자금을 추적할 수 있었다. 문제는 조직범죄의 수익 규모가 커지면서 드러났다. 마약 거래와 밀수로 얻은 현금이 사업체와 부동산을 거쳐 합법 자금으로 세탁되었고, 수사기관이 그 흐름을 파악할 무렵에는 이미 자금이 여러 나라를 거쳐 흩어진 뒤였다. 대규모 현금 거래의 보고 의무는 이 시기에 먼저 도입되었으나, 보고서가 종이로 제출되어 창고에 쌓일 뿐 분석되지 않았다.
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